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新三板股票查询:7月起,河北試點”個人存取10萬以上或須登記”

發表時間:2020-06-13 10:39 法律分類 : 損害賠償 - 公共安全 閱讀量:10334
責編:shangjindi 內容來源:中顧法律網

苹果股票 www.723300.tw 歷時半年,大額現金管理試點落地。雖說近年來我國移動支付業務迅速發展,但流通中現金仍大量存在,且呈上升態勢。同時因現金具有不記名、不可追蹤等特定,其容易為貪污腐敗、偷逃稅款等犯罪行為提供便利,可能危及到國家經濟金融秩序和安全。

據2017年中國人民銀行不完全統計與調研論證,個別地區銀行業金融機構現金存取業務中單筆超過10萬元的業務占比,筆數雖不及1%,金額卻接近27%。

因此,我國從實際出發,優化大額現金服務,引導并規范社會公眾現金使用行為。據央行發布的《中國人民銀行關于開展大額現金管理試點的通知》(以下稱《通知》),自2020年7月起,河北省開展試點,同年20月起,浙江省、深圳市開展試點。各地對公賬戶管理金額起點均為50萬元,對私賬戶管理金額起點,河北省為10萬元,浙江省為30萬元,深圳市20萬元。

如客戶提取、存入起點金額之上的現金,應在辦理業務時進行登記。同時大額取現要進行預約,而相應的銀行需明確客戶預約時間、渠道方式、信息要素,并保存預約信息,向試點地區央行報送。此外,試點地區央行,對于起點以上存取業務的信息與現金事物的冠字號碼相關聯,實現可追溯。

《通知》中明確,其中,落地實施階段為2021年6月,2021年7月至2022年為初評估總結階段,試點行需要上報評估本地試點情況。

此外,央行還要求建立大額現金業務風險防范制度。若發現或有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢等犯罪活動的,應提交可疑交易報告,并進行風險標注、后續跟蹤、記錄備查。

對于“個人日常現金使用是否會受到影響”的問題,央行有關負責人不是,新規不會明顯影響到社會公眾日常經濟活動,原因具有有以下幾點:

一是,我國目前支付方式多多元化且應用廣,已能夠滿足絕大多數社會公眾日常生產生活的需要。如現金、票據、轉賬、網上、移動等

二是,大額現金管理金額起點是高于絕大多數社會公眾日常現金使用量。

三是,只要客戶依規履行登記義務,大額存取現并不受到限制。

更何況,對于有實際正常需求的老百姓,銀行業金融機構也會提前做好現金服務保障措施,正常的經濟活動并不會受到明顯影響。

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